กรุงเทพประกันชีวิต โตสวนตลาด 5% เพิ่มลงทุนพันธบัตรรัฐ

กรุงเทพประกันชีวิต (BLA) โชว์ผลงาน 8 เดือนแรกปี 2569 เบี้ยประกันภัยรับปีแรกโต 5% สวนอุตสาหกรรมที่ขยายตัวเพียง 0.7% ตั้งเป้าทั้งปีเติบโตเหนือกว่าตลาด พร้อมปรับพอร์ตลงทุนเน้นความมั่นคง เพิ่มน้ำหนักพันธบัตรรัฐบาล ลดความเสี่ยงหุ้นกู้เอกชน

หลังเศรษฐกิจชะลอตัวและดอกเบี้ยยังผันผวน เดินหน้ากลยุทธ์ “Good Life Keeper” รับสังคมสูงวัยและอายุยืน ชูผลิตภัณฑ์สุขภาพ-โรคร้ายแรง พร้อมยกระดับตัวแทนสู่ Life Care Partner ตั้งเป้าช่องทางตัวแทนติด 5 อันดับแรกของอุตสาหกรรมภายในปี 2571

นายโชน โสภณพนิช กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ในช่วง 8 เดือนแรกของปี 2569 บริษัทมีเบี้ยประกันภัยเติบโตมากกว่า 5% ขณะที่ภาพรวมอุตสาหกรรมประกันชีวิตขยายตัวเพียง 0.7% ต่ำกว่าประมาณการเดิมที่คาดว่าจะเติบโตประมาณ 3%

โดยบริษัทตั้งเป้ารักษาการเติบโตให้สูงกว่าตลาดต่อเนื่อง แม้ภาวะเศรษฐกิจและกำลังซื้อประชาชนยังมีความไม่แน่นอน ทั้งนี้ คาดว่าธุรกิจประกันชีวิตในไตรมาส 4 จะมีทิศทางดีขึ้น แต่ยังต้องติดตามปัจจัยเศรษฐกิจอย่างใกล้ชิด

ด้านการบริหารเงินลงทุน บริษัทเน้นรักษาคุณภาพสินทรัพย์และลดความเสี่ยงของพอร์ต โดยเพิ่มความเข้มงวดในการพิจารณาลงทุนหุ้นกู้ภาคเอกชน พร้อมทยอยเพิ่มสัดส่วนพันธบัตรรัฐบาล ซึ่งมีความมั่นคงสูงกว่าในภาวะเศรษฐกิจผันผวน ปัจจุบันบริษัทมีสินทรัพย์ลงทุนรวม ณ สิ้นไตรมาส 2/2569 จำนวน 303,149 ล้านบาท

โดยเป็นการลงทุนในตราสารหนี้รวม 84.5% ของพอร์ต แบ่งเป็นตราสารหนี้ภาครัฐและรัฐวิสาหกิจ 56.1% ตราสารหนี้ภาคเอกชน 27.3% และตราสารหนี้ระยะสั้น 1.2% ขณะที่ตราสารทุนมีสัดส่วน 11.1% REIT 4.2% และเงินให้กู้ยืมที่มีหลักประกัน 0.1%

ปัจจุบันบริษัทลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลโดยตรงเกือบ 40% ของพอร์ต หากรวมตราสารหนี้รัฐวิสาหกิจจะมีสัดส่วน 56.1% และยังมีแนวทางเพิ่มน้ำหนักสินทรัพย์กลุ่มนี้ตามจังหวะตลาดและความเหมาะสม ส่วนการลงทุนในหุ้นซึ่งมีสัดส่วน 11.1%

บริษัทอาจพิจารณาปรับองค์ประกอบพอร์ต หลังตลาดหุ้นไทยปรับตัวขึ้นในปีนี้ ขณะที่ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ในช่วงครึ่งแรกของปีอยู่ที่ 4.87% โดยยังไม่ได้กำหนดเป้าหมายผลตอบแทนทั้งปี เนื่องจากทิศทางตลาดการเงินยังมีความไม่แน่นอน

ขณะเดียวกัน บริษัทเดินหน้าปรับกลยุทธ์ธุรกิจภายใต้แนวคิด “BLA GoodLife Keeper: Keep Life Good, for Longer” เพื่อขยายบทบาทจากการให้ความคุ้มครองทางการเงินไปสู่การดูแลสุขภาพและคุณภาพชีวิตระยะยาว หลังพบว่าคนไทยมีอายุขัยเฉลี่ย 78 ปี แต่มีช่วงสุขภาพดีประมาณ 67 ปี

สะท้อนความเสี่ยงที่ต้องเผชิญปัญหาสุขภาพยาวนานถึง 11 ปี บริษัทจึงพัฒนาบริการผ่าน BLA Well-Being Ecosystem และ BLA EveryCare ครอบคลุมการส่งเสริมสุขภาพ การป้องกันโรค และการฟื้นฟูสุขภาพ

สำหรับผลิตภัณฑ์ใหม่ บริษัทเปิดตัวประกันตลอดชีพ “ห่วงรัก สุดคุ้ม” คุ้มครองถึงอายุ 99 ปี ครอบคลุมโรคร้ายแรง 25 โรค และอุบัติเหตุเพิ่มเติม ชำระเบี้ย 20 ปี รับประกันตั้งแต่อายุแรกเกิดถึง 70 ปี จำนวนเงินเอาประกันภัย 100,000-5,000,000 บาท

โดยหากตรวจพบโรคร้ายแรงตามเงื่อนไข จะได้รับผลประโยชน์ล่วงหน้า 30% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย เพื่อช่วยแบ่งเบาภาระค่าใช้จ่ายในการรักษาพยาบาล

ด้านช่องทางจำหน่าย บริษัทเร่งยกระดับตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาทางการเงินสู่ “Life Care Partner” ทำหน้าที่เป็นคู่คิดด้านสุขภาพ ชีวิต และการเงินระยะยาว ปัจจุบันมีตัวแทนผ่านการอบรมหลักสูตรตัวแทนแห่งความใส่ใจแล้วกว่า 65% ขณะที่กลุ่มตัวแทนที่นำแนวทางดังกล่าวไปใช้มีอัตราการซื้อซ้ำจากลูกค้าเดิมเพิ่มขึ้น 75%

และจำนวนกรมธรรม์ใหม่ช่วงเดือน เม.ย.-ก.ค. 2569 เติบโต 34% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน โดยบริษัทตั้งเป้าผลักดันช่องทางตัวแทนขึ้นสู่ 5 อันดับแรกของอุตสาหกรรมภายในปี 2571 ควบคู่กับการเติบโตของเบี้ยประกันและการบริหารความเสี่ยงอย่างยั่งยืน